Hoe kan je liquiditeit verbeteren: Tips voor ondernemers

Definitie en basisbegrip van liquiditeit

Liquiditeit verwijst naar de mate waarin een onderneming in staat is om aan zijn korte-termijnverplichtingen te voldoen, zoals rekeningen of schulden, zonder grote verliezen of vertragingen op te lopen.

Hoe bereken je de liquiditeitspositie van je onderneming

Het berekenen van liquiditeit gebeurt meestal met behulp van liquiditeitsratio's, de bekendste zijn Current ratio, Quick ratio. Deze Quick ratio en Current ratio vergelijken de vlottende activa van een bedrijf (zoals kasmiddelen en vorderingen) met de korte-termijnverplichtingen.

Liquiditeit berekenen met ratio's: Current ratio en Quick ratio

De Current ratio geeft aan in hoeverre een bedrijf in staat is om zijn korte-termijnverplichtingen te voldoen met zijn vlottende activa.

De Quick ratio is een striktere maatstaf, omdat deze voorraden uitsluit. Voorraden kunnen namelijk minder snel worden omgezet in contanten en zo de liquiditeit verbeteren.

Lees hier meer over het berekenen van Current ratio en Quick ratio

Factoren die de liquiditeit beïnvloeden

• Onkunde en investeringen doen in activa zoals machines of vastgoed zonder rekening te houden met de impact op de liquide middelen.

• Negeren van seizoensgebondenheid, geen rekening houden met pieken en dalen in vraag en inkomsten door de negatieve invloed van seizoensgebonden effecten.

• Slechte communicatie tussen afdelingen en gebrek aan afstemming tussen afdelingen zoals verkoop, inkoop en financiën.

Oplossing: Beheer van Crediteuren en Betalingsverplichtingen

• Houd een gedetailleerd overzicht bij van alle openstaande facturen, inclusief leveranciers, bedragen, vervaldatums en betalingsvoorwaarden.

• Maak optimaal gebruik van betalingskortingen wanneer mogelijk, mits dit je liquiditeit niet te veel belast.

• Communiceer tijdig met leveranciers als er betalingsproblemen zijn of als je betalingsvoorwaarden wilt heronderhandelen, bijvoorbeeld over langere betalingstermijnen of gespreide betalingen.

• Gebruik automatische betalingen om boetes te vermijden en het vermindert administratieve lasten en menselijke fouten.

• Zorg voor een financiële buffer om onverwachte verplichtingen te kunnen betalen. Dit voorkomt stress en verstoring van de relaties met leveranciers.

Oplossing: Technieken voor efficiënt debiteurenbeheer

• Vermeld de betalingsvoorwaarden duidelijk op facturen, zoals uiterste betaaldatum, mogelijke kortingen en boetes voor te late betalingen.

• Factureer onmiddellijk na levering van producten of diensten. Een snelle en foutloze facturering versnelt de betalingscyclus en heeft een positief effect op de financiële positie en zal de liquiditeit vergroten.

• Verstuur tijdige betalingsherinneringen. Houdt de betaling top-of-mind bij klanten zonder de relatie te belasten.

• Voer een kredietcheck uit voordat je klanten krediet verleent. Vermindert het risico van werken met klanten die mogelijk niet kunnen betalen.

• Evalueer de effectiviteit van je debiteurenbeheer regelmatig en pas strategieën aan indien nodig.

Oplossing: Optimaliseren van Voorraadbeheer

• Stel optimale voorraadniveaus in, zoals de minimale voorraad die nodig is om onverwachte vraagpieken of leveringsvertragingen op te vangen.

• Analyseer verkoopgegevens en klantgedrag om seizoensgebonden trends, vraagpieken en teruglopende producten te identificeren.

• Gebruik een geautomatiseerd systeem om voorraadniveaus, bestellingen en bewegingen bij te houden.

• Zorg dat oudere voorraad eerst wordt verkocht of gebruikt voordat nieuwe voorraad wordt aangeschaft.

• Gebruik historische verkoopdata over een bepaalde periode en voorspellende analyses om toekomstige vraag nauwkeurig te schatten.

Nog een oplossing: Financieringsmogelijkheden en Leningen

• Inventariseer je liquiditeitsbehoefte, analyseer je kasstromen om te begrijpen waar en wanneer tekorten ontstaan en of de behoefte tijdelijk, bijvoorbeeld seizoensgebonden, of structureel is.

• Kies de juiste financierings- of kredietvorm passend bij de behoefte. Zoals bijvoorbeeld:

  • Het rekening-courantkrediet: extra middelen wanneer nodig, rood staan.

  • Het leverancierskrediet: langere betalingstermijnen met leveranciers.

  • De gebruikelijke banklening: voor grotere investeringen.

  • Financial Leasing: huur of gespreide betaling, geschikt voor aanschaf van machines of voertuigen.

5 Tips om de financieringskosten in de hand te houden

Tip 1: Vergelijk rentetarieven en voorwaarden van verschillende aanbieders.

Tip 2: Investeer geleend geld in initiatieven die directe of snelle rendementen opleveren.

Tip 3: Gebruik een kortetermijnlening om een financiële buffer aan te houden en gebruik de buffer alleen voor noodgevallen of onverwachte uitgaven.

Tip 4: Overweeg om leningen vroegtijdig af te lossen als je een overschot aan kasmiddelen hebt.

Tip 5: Houd je kredietwaardigheid hoog door schulden binnen redelijke grenzen te houden.

Hoe negatieve invloeden op liquiditeit te vermijden

• Houd de schuldgraad beheersbaar om hoge rente- en aflossingsverplichtingen te vermijden.

• Vermijd lange-termijn verplichtingen zoals dure huurcontracten of vaste personeelskosten als de inkomsten onzeker zijn.

• Spreid risico door niet afhankelijk te zijn van slechts een paar klanten.

• Zorg voor meerdere leveranciers om afhankelijkheid van één partij te voorkomen.

• Maak gebruik van financiële rapportagesoftware om toekomstige liquiditeitsbehoeften beter in te schatten en vroegtijdig in te spelen op risico's.

• Simuleer met die rapportagesoftware worstcase-scenario’s, zoals daling van inkomsten of stijging van kosten, om voorbereid te zijn.

Speedbooks genereert automatisch financiële rapporten, waardoor bedrijven minder tijd kwijt zijn aan handmatige taken en sneller beslissingen kunnen nemen.

De software biedt historische en actuele gegevens waarmee bedrijven trends kunnen analyseren en betere strategische keuzes kunnen maken.

Financiële rapportagesoftware helpt bij het voldoen aan wettelijke vereisten door gestandaardiseerde rapporten te genereren.